1 % IRA-Beitrags-Match (bis zu 75 USD pro Jahr)
von Public.com
Public matcht 1 % der anrechenbaren Beiträge zu einer Traditional oder Roth IRA, bis zur jährlichen IRS-Beitragsgrenze, im Wert von bis zu 75 USD pro Jahr bei der Grenze für 2026, oder 86 USD mit dem Nachhol-Beitrag ab 50 Jahren. Der Match wird in 12 Monatsraten ausgezahlt.
Recherchiert und bewertet vom BrokerBonuses-Redaktionsteam · Zuletzt geprüft am 2026-09-30 · Wie wir bewerten
Risikohinweis: Der Handel birgt ein hohes Verlustrisiko, insbesondere bei gehebelten Produkten wie CFDs. Ein Bonus verringert dieses Risiko nicht. Zahlen Sie nur Beträge ein, deren Verlust Sie sich leisten können.
Aufschlüsselung der Wertbewertung
Verfügbarkeit
Verfügbarkeit wird geprüft…Der Haken
Der Match ist echtes Bargeld innerhalb der IRA, das als Zinseinkommen statt als Beitrag behandelt wird. Für Beiträge, die ab dem 22. September 2026 abgewickelt werden, gibt es keine Haltefrist und keine Gebühr für vorzeitige Entnahme, aber Abhebungen und Ausschüttungen, einschließlich Mindestausschüttungen (RMDs), können die noch ausstehenden Monatsraten dauerhaft senken. Vorzeitige IRA-Abhebungen können ihre eigenen IRS-Steuern und -Strafen mit sich bringen.
So sichern Sie sich den Bonus
- Eröffne eine Traditional oder Roth IRA bei Public und halte deine Konten in gutem Stand.
- Leiste einmalige oder wiederkehrende Beiträge von mindestens 1,00 USD, bis zu deiner jährlichen IRS-Beitragsgrenze.
- Der 1-%-Match wird automatisch in 12 Monatsraten gezahlt, beginnend etwa einen Monat nach Abwicklung jedes Beitrags.
- Verzichte auf Abhebungen von deinen Public-Konten, solange noch Raten ausstehen, da sie die restlichen Zahlungen kürzen können.
Ausführliche Bewertung
Das IRA Match Program von Public zahlt einen Bar-Match von 1 % auf anrechenbare Beiträge zu einer Public Traditional oder Roth IRA. Anrechenbare Beiträge sind neue Einzahlungen von mindestens 1,00 USD, einmalig oder wiederkehrend, die du während des Angebotszeitraums veranlasst; Dividenden, Prämien, Rückforderungen und alles über deiner jährlichen IRS-Beitragsgrenze zählen nicht.
Da die Grenze das begrenzt, was gematcht werden kann, liegt das realistische Maximum bei 75 USD pro Jahr bei der Grenze für 2026 von 7.500 USD oder 86 USD bei der Grenze von 8.600 USD für Sparer ab 50 Jahren. Für Beiträge, die ab dem 22.
September 2026 abgewickelt werden, wird der Match in 12 gleichen Monatsraten gezahlt, die erste etwa einen Monat nach Abwicklung: Ein Beitrag von 6.000 USD bringt 60 USD ein, ausgezahlt in zwölf Raten von 5 USD. Public behandelt den Match als von der IRA verdiente Zinsen, sodass er deine Beitragsgrenze nicht schmälert.
Der Haken liegt im Umgang mit Abhebungen. Für neue Beiträge gelten die fünfjährige Haltefrist und die Gebühr für vorzeitige Entnahme nicht mehr, aber jede Abhebung oder Ausschüttung von deinen Public-Konten, einschließlich Mindestausschüttungen (RMDs), senkt die Berechnungsgrundlage des Matchs, sobald deine Unmatched Balance aufgebraucht ist, und damit dauerhaft die noch ausstehenden Raten.
Eine vorzeitige IRA-Abhebung kann zudem eigene IRS-Steuern und -Strafen nach sich ziehen. Beiträge, die vor dem 22. September 2026 abgewickelt wurden, bleiben bei den alten Bedingungen: eine einmalige Match-Zahlung und eine fünfjährige Haltefrist mit einer Gebühr für vorzeitige Entnahme in Höhe des Matchs auf jeden entnommenen Betrag.
Der Beitragszweig des Match Program läuft seit dem 24. März 2025 ohne angekündigtes Enddatum, und Public bewirbt ihn weiterhin auf seiner IRA-Seite. Der begleitende 1-%-Match auf Kontoübertragungen und Rollovers endete am 31. Mai 2026 und wurde am 14. September 2026 neu aufgelegt.
Vorteile
- +Der Match wird als Zinseinkommen behandelt, sodass er nicht auf deine IRS-Beitragsgrenze angerechnet wird.
- +Gilt sowohl für Traditional als auch für Roth IRAs, mit Unterstützung wiederkehrender Beiträge.
- +Automatisch; kein Promo-Code oder Anmeldeschritt über das Einzahlen hinaus.
- +Dauerhaftes Programm ohne angekündigtes Enddatum, das seit März 2025 läuft.
Nachteile
- −Durch die IRS-Beitragsgrenze gedeckelt, sodass die realistische Obergrenze bei den Grenzen für 2026 bei 75 bis 86 USD pro Jahr liegt.
- −Auszahlung in 12 Monatsraten, und Abhebungen in diesem Jahr können die ausstehenden Zahlungen kürzen.
- −Vorzeitige IRA-Abhebungen können zusätzlich zur Gebühr auch IRS-Steuern und -Strafen auslösen.
- −Nur für US-Einwohner, und nicht mit anderen Public-Aktionen kombinierbar.
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Quellen & Verifizierung
Wir recherchieren jeden Bonus auf den offiziellen Seiten des Brokers und prüfen ihn im 60-Tage-Rhythmus erneut.
Bestätigt anhand offizieller Quellen: Bonusbetrag, Mindesteinzahlung, Halteanforderung, Auszahlungsbedingungen, Frist, Zugelassene Länder, Kontotyp.
Broker-Regulierung: SEC (Lizenz B-66049), FINRA (Lizenz 127818), SIPC (Lizenz Member).
- Bonus-Geschäftsbedingungen: public.com ↗
- Offizielle Website von Public.com: public.com ↗
Zuletzt geprüft am 2026-09-30. Nächste Überprüfung innerhalb von 60 Tagen.